近期，建設濟寧鄒城銀行不斷展開業務培訓，通過剖析案例等形式幫助一線員工提升反洗錢能力和意識，并要求在日常工作中加強客戶身份識別，對于異常的黃金交易行為，及時進行風險預警和排查。

營業廳內工作人員提醒客戶，如：“我最近要買點黃金，現在在國外不方便，我把好處費通過充話費/轉賬/充值給你，你幫我買黃金，在郵寄到我指定地點”。其實“代買黃金賺傭金”的詐騙模式通常以高額回報為誘餌，吸引不明真相的民眾參與。詐騙分子就是抓準了不明群眾貪圖利益回報的弱點，先以看似正規的黃金交易平臺為幌子，承諾參與者只需幫忙代買一定數量的黃金，就能獲得豐厚的傭金。實際上，這些資金往往來源于非法活動，通過購買黃金的交易將黑錢合法化，一旦騙局被識破，參與者將淪為洗錢的“幫兇”，而銀行作為資金流轉的關鍵環節，也會面臨聲譽和合規風險。

鄒城銀行始終堅持將風險管理置于核心位置，不斷展開業務培訓，通過剖析案例等形式幫助一線員工提升反洗錢能力和意識，并要求在日常工作中加強客戶身份識別，通過先進的技術手段和嚴格的審核流程，確保客戶身份的真實性和合法性。對于異常的黃金交易行為，及時進行風險預警和排查，不放過任何可疑線索。

“代買黃金賺傭金”的詐騙行為不僅威脅到民眾的財產安全，也對金融機構的風險管理能力提出了嚴峻挑戰。建設鄒城支行將持續加強風險管理，提升風險防控能力，為客戶提供安全、穩定的金融服務，同時積極履行社會責任，打擊金融犯罪，維護金融市場的健康和穩定。（孫明閣 杜善宇）